どうもこんにちは、ろんです。
2024年から始められた新NISAですが、2024年の調子はどうでしたか？
2024年の1月に始めたという方は、ほとんどの人がプラスになって、今年はもっと投資額を増やそう！って考えている人もいるんじゃないでしょうか。
私の方も、2024年の新NISAは大幅にプラスになりまして、良いスタートをできたと思っています。
そんな話を聞いていると「自分もやりたい」っていう人も多いと思うけど、実際どうやったらいいのかわからない。
なんていう人も多いと思います。
投資するだけでも、一歩動くのが大変なのに、実際の投資方法がわからないとなると、ますます行動に移せなくなるんですよね。
そこで今回は、私も使っている楽天証券口座を使って、新NISAの積立設定方法を紹介していきたいと思います。
この記事は新NISAの細かい説明ではなく、新NISAで積立設定がしりたい！という方向けです。
新NISAを積立する理由
月数万円から投資を始められる
新NISAには、年間で、成長投資枠240万円と、積立投資枠120万円が用意されています。
合計で360万円年間で投資枠があるんですが、おそらくほとんどの人は、年間で360万円投資するっていうのはごくわずかでしょう。
じゃぁどうするの？っていうと、積立投資枠の120万円分を使って、例えば月に3万円とか、5万円とか生活の給与から投資に回すと思います。
この辺りは、新NISAを始めたいと考えた人はYouTubeとかでも、いろんな動画を見て勉強してきているんじゃないかな。
この月数万円から投資を始められるっていうのが非常に大きくて、いきなり月に100万円とか投資なんてできないよっていう人は、積立投資枠の120万円をまずはつかっていくことが、難しくなくていいのかなぁと思います。
ちなみに、毎年360万円用意できる人は、成長投資枠も全部使ってしまいましょうね。
全部使えるとこんな感じになります。
楽天カードから積立ることでポイントがもらえる
- 楽天プレミアムゴールドカード：1%のポイント進呈(年会費有)
- 楽天ゴールドカード：0.75%のポイント進呈(年会費有)
- 楽天カード：0.5%のポイント進呈(年会費無)
積立NISAって楽天カードから積立することができるんですが、楽天カードを使うことで毎月ポイントがもらえます。
楽天カードを使ってもらえるポイントは、0.5～1%ですが、毎月投資しながらポイントももらえるならうれしいですよね。
成長投資枠の240万円だと積立投資のようにポイントはもらえないので、ポイントがもらえる分だけ積立投資するメリットは大きいなかなと思っているんです。
積立投資なら最初に設定したら、後は放置で続けられる
積立投資は最初に設定さえしておけば、後は放置しているだけで自動で投資することができます。
投資初心者の人にとって、毎回「どこの銘柄に投資したらいいんだろう？」って考えてても、それだけで投資するのが億劫になったりしませんか？
銘柄を調べるのも大変だし、本当にこの銘柄で大丈夫かどうかを調べるのも労力が必要です。
株式投資が好きになってくると、そうやっていろいろ調べるのも楽しいんですけど、一般の人にはそれがすごく大変なんですよね。
積立投資の場合は、ここに投資するぞ！って決めたら、あとは自動で毎月積立投資をしてくれるため、最初だけ設定をしてしまったら放置したままでOKなんです。
これも投資を経験したことがなかった人たちが投資をするきっかけになっているんじゃないかなぁと思います。
楽天証券でクレカ積立設定する方法
ここまでで新NISAの積立をするメリットは紹介してきました。
細かく話すともっとたくさんあるけど、おそらくこの記事にたどり着く前にYoutubeとかで紹介されている動画を見てきていると思うので、ここからは実際に設定する方法について紹介していきたいと思います。
楽天証券口座を開設していて、楽天カードを持っている方向けに紹介していきますね。
楽天証券へアクセスし積立NISAをクリックする
まずは、楽天証券にアクセスしましょう。
すると上の項目欄に、「NISA」と書かれた赤枠部分があるのでクリックしてください。
商品を探すをクリックする
こんな感じのページに切り替わると思うので、右側の赤枠「商品を探す」をクリックしてください。
積立投資枠のファンドを検索する
積立投資枠のファンドを検索します。
新NISAの積立枠の投資先で人気なもので言うと「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」か「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」の2つから選ぶ方が多いと思います。
今回はとりあえず「eMAXIS Slim」と検索してみましょう。
自分の好きなファンド名を選ぶ
上の画像のようにeMAXIS Slimに関連したファンド名が表示されます。
赤枠部分の「買い付けランキング」を見ると、「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） が1位、「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」が2位となっています。
これがYouTube等で紹介されている人気のファンドになります。
自分の好きなファンド名を見つけたら、ファンド名をクリックしましょう。
今回はｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）で説明していきます。
投資したいファンドをクリックしたら積立設定をクリックする
投資したいファンドをクリックすると、上のような感じの画面に切り替わります。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）は、買い付け手数料なしで、現在の基準価格などの情報が書かれていると思います。
この画面の中の赤枠部分「積立設定」をクリックしましょう。
積立金額を設定する
今度はこんな感じの画面に切り替わると思うので、赤枠部分の「毎月の積立金額」を選択しましょう。
最低100円から設定することができ、最大を押すと10万円まで設定することができます。
分配金は再投資型に設定する
分配金は、企業が儲けたお金を分配してくれるんですが、こちらは「再投資型」にしましょう。
自分で受け取って使うのもありなんですが、投資で得たお金も再投資することでさらにお金を生んでくれる可能性があります。
そもそも余裕のあるお金を長期で運用していくものなので、できるなら「再投資型」に設定しておくのがおすすめです。
あとは、「目論見書の確認」をクリックします。
同意して次へをクリックする
目論見書の確認が済んだら「同意して次へ」をクリックする。
楽天クレジットカード決済をクリックする
引き落とし方法の画面になるので、楽天カードを選択しましょう。
ここで楽天カードを選ぶことで毎回積立時にポイントが付与されます。
設定が完了したら次へをクリックする
設定が完了すると、毎月の積立指定日や、初回購入日情報などが表示されます。
こちらは自動で表示されるため、とくに設定することなく「次へ」をクリックします。
その後、最後の確認画面が表示されるため、取引番号を入力し「設定する」をクリックしたら、積立設定が完了します。
ここで入力する取引番号は、ログインパスワードとは違うので注意してくださいね。
積立設定が完了しましたと出たら、設定は終了です
上のような画面、積立設定が完了しましたと出たら、設定は終了になります。
お疲れ様でした。
これで毎月給与から新NISAに積立ていくので、10年後、20年後どうなっているのか楽しみに投資を続けていきましょう。
まとめ
今回は楽天証券を利用している方向けに楽天カードで新NISAの積立設定をする方法について紹介してきました。
おそらくほとんどの人は、月1～3万円の積立をしていると思います。
投資は最初の1歩を踏み出すことがとても重要になっていて、たとえ月に1万でもいいから投資して、一年続けてみてください。
お金はいくらになったか実感すると、楽しいですよ。
投資は自己責任と言われていますが、何も投資をしていない場合、将来への貯金だけで老後を生きてくのは非常に厳しい現状っていうのも知っていると、投資するっていうのも選択肢に入ってくるのではないかなと思っています。
ぜひ、新NISAで積立設定方法を知りたいという方の参考になればと思います。
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